¿Qué es un broker? ¿Qué opciones de brokers existen? ¿Cómo elijo uno? Son las preguntas que más se repiten. Y lo cierto es que hay varios criterios que tenemos que evaluar antes de decidirnos por uno u otro -o varios de ellos-.
En este artículo vas a encontrar las preguntas clave que deberías hacerle a todos los brokers que tengas en radar, para poder elegir con información.
Voy a dejarte un template detallado. Y te servirá tanto para escribir un correo electrónico, como para contactar telefónicamente o mediante chat online.
¿Qué es un Broker?
Como dijimos antes, cuando decidimos invertir en la bolsa, hay una serie de cuestiones a considerar. Entre ellas, vamos a tener que elegir un broker.
El broker es lo que también se conoce como sociedad de bolsa.
Básicamente, se trata de una empresa o entidad financiera —en algunos países puede ser un banco incluso— que funciona como intermediaria entre los inversores y los instrumentos en los que estos quieren invertir.
Si lo que queremos es comprar acciones, por ejemplo, vamos a tener que recurrir a un broker.
Este cuenta con la licencia necesaria para poder operar en la bolsa y podrá comprar en nuestro nombre estos productos. Luego, cuando decidamos vender, también será el broker quien lo hará en representación nuestra.
Lo que ofrece la sociedad de bolsa es un servicio y, como tal, este tiene un costo y/o comisiones.
Algunos de los que podemos encontrar son: costo de apertura; costo por mantenimiento mensual; o comisión por operación realizada, entre otros.
Aunque no es el único, al momento de elegir broker este es uno de los criterios que más influye en la decisión.
Otras cuestiones a considerar son:
- Bajas o cero comisiones
- Atención personalizada o muy buena plataforma online
- Mínimos chicos para operar
- Trayectoria
- Que permita operar en USA
Para profundizar en este punto te recomiendo leer el artículo Sociedad de bolsa: ¿cómo elegir un broker?
Cómo elegir entre tantas opciones
Teniendo en cuenta los criterios para elegir broker, vamos a crear un email.
El objetivo de este correo es poder despejar nuestras principales dudas sobre esa empresa o entidad.
Para ello, vamos a indagar en cuestiones que nos permitan saber cómo trabaja el broker, qué servicios brinda y qué trayectoria tiene.
A continuación, vas a encontrar el template para enviarle un mail a tu broker. Recordá que también puede ayudarte para contactarte por teléfono o vía chat.
Template de mail a tu broker
Hola [Empresa],
Mi nombre es [Tu Nombre] y estoy evaluando abrir cuenta con ustedes para operar en la bolsa.
Les escribo porque me gustaría hacerles las siguientes preguntas antes de hacerlo, para entender el nivel de servicio que ofrecen:
- ¿Hace cuantos años que existe la empresa?
- ¿Es público el volumen de dinero que manejan mensualmente?
- ¿Permiten operar mediante una plataforma web o app? ¿Es 100% auto-servicio? ¿Dónde puedo ver un demo?
- ¿Ofrecen formas de operar acciones del mercado norte-americano directo? ¿Cuáles son esas formas? ¿Existen requisitos para operar en USA?
- ¿Existen montos mínimos de fondeo de una cuenta nueva, montos mínimos de operación, y/o de retiro de dinero?
- ¿Cuentan con servicio de atención telefónica? ¿Y servicio de asesoramiento sobre inversión? ¿Es personalizado o masivo?
- Quisiera saber si existen costos y/o comisiones por:
- Operación realizada.
- Apertura de cuenta.
- Mantenimiento mensual.
- Costo por inactividad de la cuenta.
- Costos de extracción de dinero.
- Costos por depositar en la cuenta.
- En caso de que tenga acciones en otra sociedad de bolsa, ¿pueden ayudarme a transferir esas acciones a la cuenta que abra con uds?
Desde ya muchisimas gracias,
Firma
Si estás iniciando tu búsqueda, esto va a serte de mucha ayuda para agilizar el proceso.
Podés usar esta plantilla para contactarte con las sociedades de bolsa que más te interesan. Solo tenés que cambiar el nombre de la empresa en cada correo que envíes!
